江门日报讯 （记者/朱磊磊 通讯员/夏凡） 商户日常经营中，若店铺的收款码突然收到来路不明的大额转账，这不是天上掉下来的馅饼，而是不法分子精心布设的新型洗钱陷阱。近日，江门市公安局江海分局破获一起利用商户收款码转移涉诈资金的洗钱案件，抓获一名犯罪嫌疑人，成功拦截涉案资金1.65万元。

    8月24日晚，在江海区经营手机店的林老板遭遇了一件蹊跷事：店铺收款码突然收到一笔1.65万元的银行卡转账。这笔突如其来的资金让林老板心生疑惑，他逐一核对店内经营账单，向员工确认当日收款明细，又向亲友核实，最终确认这笔钱既不是店内经营收款，也不是亲友汇款。

    面对这笔来路不明的钱款，林老板想起高新派出所民警入户开展的常态化反诈宣传，察觉事态可疑，于是第一时间向辖区派出所反映情况。民警结合办案经验，判断这很可能是不法分子的洗钱手段，当即叮嘱他切勿动用、转移这笔资金，并完整留存交易证据。

    次日上午，一名陌生男子致电林老板“认领”这笔钱，声称前一天曾到门店看手机，随手拍下店铺收款码发给朋友，系其朋友私下转账付款，因事后未及时告知才造成误会。对方还特意强调，当天下午会到门店自取两部手机，以此抵扣转账钱款。

    对方的反常言行让林老板高度警觉，立即向民警报案。接报后，高新派出所联合反诈中心迅速出击，成功抓获犯罪嫌疑人陈某，全额拦截涉案资金1.65万元。

    经查，这笔资金系惠州市一名遭遇游戏诈骗的未成年人使用家长账户转出。目前，犯罪嫌疑人陈某已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

    ★警方提示

    当前出现“大额转账+以物抵账”的新型洗钱骗局，迷惑性极强。不法分子先向商户账户转入诈骗赃款，不要求退款，反而提出用店内商品抵扣赃款，将其伪装成正常线下交易，借机洗白赃款。商户一旦配合交易，便会沦为洗钱工具，不仅账户会被冻结，还须配合警方调查，影响正常经营。警方郑重提醒广大商户：遇到不明大额转账，或对方要求现金退款、商品抵账的，务必果断拒绝；发现可疑交易，请第一时间留存记录，拨打110或96110报警。